Podcast: comment bien réduire ses impôts grâce à l'immobilier ?
Dans un contexte économique où la pression fiscale est de plus en plus forte, il est essentiel de connaître les différentes solutions permettant de réduire ses impôts.
L'investissement immobilier, notamment l'investissement dans l'immobilier neuf, offre de nombreuses opportunités pour alléger sa fiscalité.
Dans ce podcast, nous vous présentons les principales stratégies pour optimiser votre imposition en investissant dans l'immobilier neuf ou en tirant profit des dispositifs tels que la loi Pinel et la location de bien meublé.
Immobilier neuf : une option pour diminuer vos impôts
L'achat d'un bien immobilier neuf présente plusieurs avantages fiscaux, notamment la possibilité de bénéficier d'une réduction d'impôt sur le montant de l'investissement.
Pour profiter de ces avantages, il convient de respecter certaines conditions, telles que l'engagement de louer le bien pendant une période minimale.
Le dispositif de défiscalisation Pinel
La loi Pinel est un dispositif de défiscalisation immobilière qui vise à encourager l'investissement locatif dans les zones tendues.
Pour être éligible au dispositif, le logement doit être neuf, situé dans une zone éligible et respecter certaines normes environnementales. En contrepartie, l'investisseur bénéficie d'une réduction d'impôt pouvant aller jusqu'à 21% du montant de l'investissement, répartie sur une période de 6, 9 ou 12 ans.
La TVA réduite pour l'achat d'un logement neuf en zone ANRU
Lorsque vous achetez un bien immobilier neuf situé dans une zone d'aménagement et de rénovation urbaine (ANRU), vous pouvez bénéficier d'une TVA à taux réduit de 5,5% au lieu de 20%.
Cette mesure permet de faciliter l'accès à la propriété pour les ménages modestes et d'inciter les investisseurs à participer à la rénovation des quartiers prioritaires.
Miser sur la location meublée pour optimiser votre fiscalité
La location de biens meublés offre également des avantages fiscaux intéressants.
En fonction de votre statut et de vos revenus locatifs, il est possible de bénéficier d'un régime fiscal avantageux et de déduire certaines charges liées à l'exploitation de votre bien.
Le statut de loueur en meublé non professionnel (LMNP)
Si vos revenus locatifs annuels sont inférieurs à 23 000 € et représentent moins de 50% de vos revenus globaux, vous êtes considéré comme loueur en meublé non professionnel (LMNP).
Dans ce cas, vous bénéficiez du régime micro-BIC qui vous permet de profiter d'un abattement forfaitaire de 50% sur vos recettes locatives. Vous pouvez également opter pour le régime réel et déduire de vos revenus l'ensemble des charges liées à la location (amortissement du bien, frais d'entretien, intérêts d'emprunt…).
Le statut de loueur en meublé professionnel (LMP)
Si vos revenus locatifs annuels dépassent 23 000 € et représentent plus de 50% de vos revenus globaux, vous êtes considéré comme loueur en meublé professionnel (LMP).
Dans ce cas, vous êtes soumis au régime réel et pouvez bénéficier d'un certain nombre d'avantages fiscaux : exonération d'impôt sur la plus-value en cas de revente, récupération de la TVA sur les investissements réalisés, déduction des déficits locatifs sur votre revenu global…
Penser aux dispositifs spécifiques pour réduire ses impôts grâce à l'immobilier
En plus des solutions présentées précédemment, il existe d'autres dispositifs qui permettent de diminuer votre imposition grâce à l'investissement immobilier.
Le dispositif Malraux
Le dispositif Malraux vise à encourager la restauration de biens immobiliers situés dans des secteurs sauvegardés ou des zones de protection du patrimoine architectural, urbain et paysager (ZPPAUP).
En contrepartie de travaux de rénovation, vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impôt pouvant atteindre 30% du montant des travaux réalisés (dans la limite de 400 000 € sur 4 ans).
Le dispositif Monuments historiques
Si vous êtes propriétaire d'un bien classé Monument historique ou inscrit à l'inventaire supplémentaire des monuments historiques, vous pouvez bénéficier d'avantages fiscaux spécifiques.
Ainsi, vous avez la possibilité de déduire de votre revenu global l'intégralité des dépenses liées à la restauration et à l'entretien du bien, sans limite de montant.
La réduction d'impôt Censi-Bouvard
La réduction d'impôt Censi-Bouvard concerne les investissements locatifs dans des résidences services neuves (étudiantes, seniors, affaires, tourisme…). En contrepartie d'un engagement de location de 9 ans minimum, vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impôt de 11% du prix de revient du logement, étalée sur 9 ans.
- Investir dans l'immobilier neuf : profitez d'une réduction d'impôt grâce au dispositif Pinel et de la TVA réduite en zone ANRU.
- Miser sur la location meublée : choisissez le statut LMNP ou LMP pour optimiser votre fiscalité.
- Penser aux dispositifs spécifiques : bénéficiez de la loi Malraux, du dispositif Monuments historiques ou de la réduction d'impôt Censi-Bouvard.
En résumé, l'investissement immobilier offre de nombreuses solutions pour réduire efficacement vos impôts.
Selon votre situation et vos objectifs, vous pouvez opter pour l'achat d'un bien neuf, la location meublée ou les dispositifs spécifiques.
N'hésitez pas à vous faire accompagner gratuitement par un conseiller en gestion de patrimoine pour déterminer la meilleure stratégie en fonction de votre profil.
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